韓國警方以AI糾出加密貨幣龐氏騙局首腦

韓國當地媒體報導，韓國警方在人工智慧（AI）的協助下，成功逮捕到一宗加密貨幣龐氏騙局的首腦及其下線。

韓國警方指出，李姓及Bae姓主嫌成立會員制的購物網站及加密貨幣M-Coin的交易平台，從2018年5月開始招募會員。會員享有住宿、購物及結婚喪禮費用的折扣，但需先繳交33萬韓圜成為10個月會員，或繳費99萬韓圜成為頂級會員。

這些騙徒除了違法吸金外，還成立201個營業處，透過各處「經理」吸收下線。每當成功吸收到一名新會員，這些經理就能獲得600個尚未發行的M-coin作為獎勵，每滿20名會員還能再獲得一筆獎金。他們另外也以1:100到1:500韓圜的匯率出售M-coin，宣稱M-coin的價格未來會從200漲到600韓圜以吸引會員吸收更多下線。

兩嫌專門鎖定對加密貨幣不了解的民眾，包括長者、家庭主婦及退休人士下手，從去年5月起的6個月間成功吸收到5.6萬名會員，透過會員費和出售M-Coin總共吸金高達約212億韓圜（約1870萬美元）。

這次行動很特別的是動用到AI技術。這家「公司」十分狡猾，會計系統設立於境外避免追查，去年南韓警方啟動調查後還轉入地下，將系統藏於私人家中甚至汽車行李箱。警方以龐氏騙局相關用語，包括「借貸」、「保證收入」、「風險因子」等字詞來訓練AI演算法。警方表示，配合消息人士提供的證據，這套AI系統還能辨識出吸收下線的廣告特徵及可疑公司。最後AI系統成功循線糾出一干人等及其伺服器和電腦。

過去兩年間加密貨幣炒得火熱，也成為犯罪溫床。安全公司CryptoTrace報告指出，歹徒透過ICO（initial coin offering）退場詐騙、駭入交易平台及龐氏騙局已騙走投資人將近7.5億美元。例如去年越南Modern Tech向3.2萬人透過ICO募了6.6億後即惡性關閉，捲走投資人血汗錢。