歐盟就追蹤加密貨幣達成協議

歐盟高峰會（European Council）及歐洲議會在6月29日，針對一項新法案達成了暫時性的協議，將確保所有的加密貨幣交易都能被追蹤，還能封鎖可疑的交易。

歐盟執委會（European Commission，EC）在2020年提出了加密資產市場（Markets in Crypto Assets，MiCA）框架，以建立有關加密資產的歐盟法規，而上周出爐的新規定將成為歐盟新洗錢防制法的一環，也符合MiCA框架。

歐洲議會表示，此一協議是將傳統金融中的國際轉帳（Travel Rule）規定延伸到加密資產，此一規定要求資產的來源資料必須隨著交易一起傳遞，並儲存於交易雙方的資料中。當主管機關針對洗錢與恐怖主義的融資展開調查時，加密資產的服務供應商將有義務提供上述資訊。

此外，有鑑於加密資產很容易繞過可觸發追蹤要求的既有閥值，因此最新的協議確保了加密資產的可追蹤性並無最低閥值的限制。新規定也要求加密貨幣服務供應商必須確認資產來源的身分，確保它們並未遭到制裁或限制，也沒有涉及洗錢或替恐怖主義融資的風險。

目前歐盟高峰會、議會與執委會正在擬定相關規定的技術細節，在成為正式法令之前必須先經相關主管機關及議會的同意。