元大京華證券導入CRM不躁進

談到企業E化，元大京華證券執行副總經理林武田表示：「券商是E化程度最深的一個行業。」由於業務性質的需要，證券業在交易面早就採取電腦撮合，加上股票集保制度，現在券商與客戶的各項業務互動，幾乎全透過資訊技術完成。目前元大京華不論在交易、內部管理、客戶管理、資料倉儲等方面，皆已建置完整先進的資訊管理系統。

元大京華證券目前正朝客戶關係管理（CRM）的目標前進，林武田指出，對券商來說，由於與客戶互動的頻繁與深入，很適合導入CRM來進一步創造公司業務與客戶需求的雙贏。該公司從去年底開始便與麥肯錫、勤業等顧問公司討論導入CRM的準備工作，隨後花了半年時間完成資料倉儲系統的建置，今年下半年以來進入第二階段的工作，進行前後臺整合，並著手從事一對一服務系統的建立。

林武田表示，雖然CRM是許多企業的理想，但從國外業者的導入經驗看來，成功率大約只有3成，因此元大京華在從事這項導入工作的時候非常謹慎。由於資訊技術發展迅速，許多企業在建置應用系統的時候，稍有不甚就會面臨花了大量時間與金錢建置的系統，卻在建置完成之後，發現從技術或應用面已偏離主流，造成資源浪費的慘劇。因此該公司在建置CRM時，特別注意不躁進，採取逐步建置的腳步，每個建置階段找尋最適合的供應商搭配，此外，該公司特別注意系統的開放性，在設計時便預留再建置的空間，以利未來擴充的需求。

除了CRM，元大京華證券目前也正在進行與集團內部包含期貨、投信、投顧等關係企業的企業資源整合（ERP）工程。這項異業整合系統有助於未來在集團內部交叉行銷，整合工程的經驗未來也可運用到邁向金融控股公司以後更全面的資訊系統整合工程。

元大京華證券的資訊支出，每年約有新台幣2～3億元，明年度採購的重點除了PC、零組件的汰舊換新、維護費用、委外服務、軟體的授權費用之外，最大的支出重點仍將持續放在CRM與ERP的建置費用上。