未確實保留員工的通訊紀錄，SEC開罰16家金融業者

美國證券交易委員會（SEC）周二（9/27）指出，已向15家證券商及1家投資顧問公司開罰超過11億美元，原因是它們並未保存員工涉及工作內容的通訊紀錄，違反了美國的《證券交易法》（Securities Exchange Act of 1934 ）與《投資顧問法》（Investment Advisers of 1940）。

有8家證券商（與5家關係企業）被罰款1.25億美元，包括美銀證券（BofA Securities）、巴克萊（Barclays Capital）、花旗（Citigroup Global Markets）、瑞信證券（Credit Suisse Securities ）、德意志銀行證券（Deutsche Bank Securities）、高盛（Goldman Sachs & Co. LLC）、瑞銀證券（UBS Securities ）與摩根史坦利（Morgan Stanley & Co. LLC）；而Jefferies及野村證券則分別被判罰5,000萬美元；Cantor Fitzgerald & Co則同意支付1,000萬美元的罰款。

SEC主席Gary Gensler表示，金融仰賴的是信任，自1930年以來，這類的紀錄保存對於維護市場的完整性至關重要，隨著技術的變遷，業者更應只在官方頻道中討論業務內容，而且必須維護及保存通訊內容。然而，調查卻顯示，相關從業人員透過非官方管道通訊的現象非常普遍。

遭到調查的業者蒐集了員工個人裝置上的通訊紀錄，發現從2018年1月到2021年9月間，這16家業者的員工經常利用個人裝置上的各種傳訊程式來討論公事，違反了聯邦證券的相關法令，而且涉及不同層級，包括高階經理人與主管，此外，這類的違規不僅是常態，這些證券商或投資顧問公司也未能合理監督以發現並制止相關行為。

除了SEC之外，針對同樣的事情向業者開鍘的還有美國商品期貨交易委員會（CFTC），CFTC向11家業者總計開罰了逾7.1億美元，且上述名單全數入列。

上述遭到處分的業者皆已坦承不諱，亦已同意停止這類的行為並避免以後再犯。此事其實已有先例，去年12月時，摩根大通（JPMorgan Chase）也因此分別遭到美國證券交易委員會（SEC）及美國商品期貨交易委員會（CFTC）判罰1.25億美元及7,500萬美元。