美10多家金融機構違法使用個人WhatsApp等交易又未備份，遭罰5.5億美元

美國13家銀行、證券業者因使用WhatsApp等消費性即時通訊平臺進行金融交易，又未做好備份，遭主管機關罰款5.5億美元。

針對11家銀行及證券業者員工長期使用「非核可管道」（Off-channel）的通訊交易行為，美國證管會（SEC）開罰總計2.89億美元。SEC發現，至少從2019年起，這些金融機構的員工以其個人裝置上的多種訊息平臺，包括WhatsApp、iMessage、Signal等進行商業交易。這些公司對這些非核可管道的通訊，大半也未能保留或備份紀錄，違反美國證券法的規定。這些金融機構已經坦承有違法情事，同意支付罰金。

這11家金融機構包括富國銀行集團（Wells Fargo）、法國巴黎銀行（BNP Paribas）、瑞穗證券、SMBC日興證券（Nikko Securities America）、華利安（Houlihan Lokey Capital）、SG Americas Securities、BMO Capital Markets等。2.89億美元中，以富國銀行集團的1.25億美元罰款占比最大。

此外，美國商品期貨交易委員會（Commodity Futures Trading Commission）也以金融機構使用未獲許可的通訊軟體如WhatsApp、文字簡訊，進行內或對外溝通且未備份，宣布對富國銀行、法國興業銀行（Société Générale）、加拿大蒙特婁銀行各開罰3,500萬到7,500萬美元不等，總計2.6億美元。