Fintech周報第251期：永豐金證券運用生成式AI彙整市場資訊，提供個股新聞摘要和市場輿情分析

8/19~8/27金融科技精選新聞

 GAI   永豐金證券 

永豐金證券運用生成式AI彙整市場資訊，提供個股新聞摘要和市場輿情分析

永豐金證券近日在下單App上推出兩項生成式AI應用，分別是「AI市場輿情」與「今日新聞快訊」2項功能，前者透過生成式AI彙整市場消息，透過輿情橫條圖顏色占比，提供客戶在投資時參考，後者則是透過生成式AI摘要前一日新聞摘要。永豐金證券表示，目前每日會針對168檔熱門臺股標的，提供AI市場輿情資訊。

耗時一年完成這兩項應用開發，永豐金證券提到，開發中最大挑戰是讓GAI聽懂人類指令，並且要正確生成資訊。在開發過程中，團隊不斷訓練AI學習機制，才讓應用順利上線。永豐金證券表示，目前該應用設有客戶回饋機制，未來蒐集到的客戶評價都會成為優化生成式AI技術的一部份。他們也透露，下一階段預計針對客戶庫存標的，提供客制化的每日新聞內容。

 GAI   客服 

日本住信SBI網絡銀行開始運用生成式AI接聽客服來電

日本住信SBI網路銀行近日宣佈，內部已經開始運用GPT-4o模型來接聽客服電話。他們透過一套AI平臺打造虛擬助理，當客戶撥打至客服時，會先由虛擬助理以對話形式進行回覆。住信SBI網路銀行表示，該AI平臺結合自然語言處理（NLP）、自然語言理解（NLU）和對話管理技術，能識別客戶的需求並進一步指導客戶。若AI判斷須由真人客服處理，則會自動將客戶轉接至真人客服。

不過，目前住信SBI網路銀行僅將生成式AI應用於客服服務中部分查詢服務，未來才會逐步擴大應對範圍。

 保險上雲   金融上雲 

保險局發布保險委外規定修正，明定雲端冷儲存等更多保險上雲項目免申請

既去年八月金管會鬆綁上雲規定，近日，金管會再度修正發布「保險業作業委託他人處理應注意事項」，相較去年八月，此次修正明定更多免申報委外項目，讓保險業者執行上雲時，更能確保合規性。

例如，保險局此次在委外問答集中明列16項免申報事項，其中包括訂購視訊會議軟體或服務、購買洗錢防制資料庫、購買雲端辦公室自動化服務系統等，皆不需向金管會申請核准。另外，保險業將客戶資料或其程式、資料庫與作業系統之備份檔案於境外公有雲進行冷儲存，同樣無須向金管會申請核准。（詳全文）

 金融創新試辦   網路保險服務 

鬆綁金融試辦申請後第二案！保險業者針對旅平險集體投保案例，試辦線上同意投保

金管會在七月中宣布大幅放寬銀保證業務試辦範圍後，已有銀行業者在八月初遞出首例試辦申請，近日，保險業者也跟上，申請試辦旅平險集體彙繳件時，能透過專屬網頁完成身分驗證，取代傳統親簽程序。

過往金管會僅開放政府機關、村里辦公室和學校舉辦的國內旅遊活動，在集體投保旅平險時，可透過網路形式同意投保。然而，此次試辦申請則擴大至一般家庭旅遊和旅行社，並涵蓋國外旅遊。保險局副局長蔡火炎表示，此案預計試辦6個月，預定目標總量1,000件，試辦關鍵成敗在於，不能出現非本人投保情況，若發生則代表身分驗證系統不完善。

 GAI   永豐金證券 

金管會鬆綁數位帳戶開戶對象，3人以上公司、組織或團體也能線上開戶

金管會近日擴大所有非個人客戶都能納入線上開戶受理對象，包括公司、組織或團體等，可採用線上申請、線下對保的方式開立數位帳戶。金管會表示，公司負責人可透過上傳公司相關證明文件，並以憑證簽章及視訊或臨櫃進行驗證，完成線上申請數位帳戶。

金管會去年八月公布金融科技路徑圖2.0，而開放3人以上法人線上開戶，被列為今年的重要推動亮點。此外，根據金融科技路徑圖2.0規劃，今年金管會還預計會發布跨市場資料共享之資料治理指引。

 資料共享   香港金管局 

香港金管局宣布銀行可透過官方數據平臺快速取得企業客戶資訊，加速企業線上開戶、KYC流程

香港金管局近日宣布，開放境內銀行可透過名為「商業數據通」的數據平臺，快速取得香港公司註冊處的資料，包括公司名稱、註冊辦事處地址和股本結構等企業客戶資料。如此一來，將有助加速中小企業線上開戶、金融機構偵測詐騙活動和KYC等業務流程。

香港金管局在2022年推出數據平臺「商業數據通」，主要使用者為中小企業和金融機構。當中小企業授權資料給第三方企業或機構，第三方企業或機構可透過「商業數據通」將資料授權提供給金融機構，讓金融機構可運用中小企業數據，提升自家金融服務品質。

起初，金管局規劃這項平臺，是為了加速中小企業貿易融資流程。根據香港金管局提供的資訊，該平臺上線至今年6月底，已促成超過27,000件貸款申請和審查。如今，這個數據平臺則開始能串接政府機關提供的企業註冊資訊。

 ATM當機   中信銀行 

中信ATM當機、網路銀行和App無法登入，耗時12分鐘恢復正常運作

8月23日晚間，有民眾反應中國信託銀行ATM當機，網路銀行和APP無法登入。銀行局副局長童政彰近日在例行記者會上表示，中信資訊人員在8月23日晚間8點半發現資料庫運作有異常，晚間9點8分完成資料庫重啟，於9點20分全面恢復正常運作。童政彰表示，銀行局已馬上要求中信銀行協助客戶處理衍生問題，並且，此案已比照重大偶發事件通報，後續中信銀行將提供完整報告供銀行局檢視。

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責任編輯／李昀璇

圖片來源／永豐金證券

資料來源：iThome整理，2024年8月