優利的CRM準備很周全

4月起套裝方案推向中國，臺灣金融管理人才也是賣點 臺灣通過金融控股法以後，銀行、保險、證券也開始產生位移。從金融商品到服務，從前端收匯交易到後端資料分析，未來的種種金融服務可能就只需要單純的一組密碼。根據預測，未來5年，臺灣金融公司將從21家縮減為5～6家，將有可能步上去年日本金融業的裁員後塵。

根據IDC預測，銀行的IT支出佔所有行業IT支出的第二位。這還不包括安全機制、身分認證。若再加上這些周邊的投資，銀行的IT支出肯定可以比擬電信產業，難怪電信與金融會成為「待宰」肥羊。

優利（Unisys）大中國區金融業務部總經理王嘉昇認為：「金控公司絕對是支援臺灣未來金融成長的重點。現在已經開始發生，但是成熟還要到年底。」他接著說：「優利希望灌輸一個想法，就是不要像2000年一樣，企業被市場教育而買了很多昂貴的系統，但是卻沒有任何的效益回饋。」不能穿著西裝改西裝

對於金控的整合，王嘉昇和IBM金融事業群商業價值機構總監Vik Lund的看法一樣，就是「不能穿著西裝改西裝」。從美、日兩國的金控發展分析，美國注重的是競爭力的提升、做大市場，可是日本卻是降低成本。

當日本只剩下5家金控公司時，還是一樣抵擋不了壞帳的發生。日本的泡沫經濟在1995年幻滅以後，為了隱瞞呆帳，開始購買來路不明的衍生性金融商品。最後的結果，就是在全球41兆美元的衍生性金融商品中買了36％、15兆美元的避險基金，為當時的世界金融埋下一顆地雷。

也就是說，日本金控公司所節省的成本，也抵不上壞帳、呆帳的惡化。王嘉昇說：「金控公司不要一味的更換金融系統，如果還是抱持穿著西裝改西裝的態度，等到3年改完，外面金融世界的變化一定超出預期。」在開放系統上建置CRM

優利以CRM為主軸，提供金融產業的加值服務。王嘉昇說：「CRM要做好，勢必要跟後端的系統整合。整合的時候要了解存放款、外匯方式、國際金融、信用卡。優利建置CRM時，或多或少已經整合了後端系統。」

對於金控公司，王嘉昇建議對外介面必須統一，對內的機制則要整合，甚至可以在營業據點裡擁有彼此的工作站，並整合各家ATM提款機。但是，只要跟金融公司競爭力相關的領域，就必須先從CRM開始做起。

王嘉昇認為：「CRM會看不出成效，是因為只做出了架構，可是真正從生產到出現效益，還需要一段時間。」預計4～5月開始在中國推動的套裝方案，就是以臺灣的建置經驗為基礎，並在開放系統上建置CRM。

需要管理的中國金融業 王嘉昇發現，現在中國需要的不只是應用系統，還需要管理階層、管理表單以及管理的流程，舉例來說，「中國有十幾億的人口，即便把金字塔頂端的人口抓出來，少說也有1～2億，這樣的大量內需就足以制定一個標準、一個機構來主導！」王嘉昇說。

目前優利的作法，不只做應用，同時也為臺灣搭了一座橋。王嘉昇表示：「繼日本去年金融機構裁員2～3萬人後，今年臺灣應該也會面臨裁員，臺灣金融產業的人才過盛，對中國來說也許是機會。透過銷售通路，優利希望把臺灣優秀的金融人才、管理團隊一起包裝帶給中國客戶。」

去年底拿下彰化銀行13.2億元的案子，讓優利去年的服務營收成長了50％，該公司預期今年的成長目標還是兩位數。所以目前也在尋找各種資源，降低服務方面的壓力。「如何在正確的時間備好正確的資源，就是優利最大的考驗。」王嘉昇說。