開發金靠坦克計畫奠定關鍵技術，IT化身顧問加速集團AI創新

去年七月，中華開發金控（簡稱開發金控）一連辦了兩場內部AI黑客松，超過兩百位員工組隊報名，技術人員和業務人員齊聚一堂討論AI應用。不同於金融業常見的嚴謹上班氣氛，各組以話劇演繹不同AI應用場景，生動展現創新點子，連金控總經理都親自出席。「一開始煩惱沒人，結果很多人報名，活動甚至從一天變兩天！」中華開發金控資訊長楊偉強回憶，沒想到報名人數遠超過預期，最後額外加開場次。

「這個熱度，代表了集團內部員工，面對轉型的心態不一樣了。」企業推動數位轉型不只是技術面的挑戰，如何推動集團擁抱創新文化更是一道難題。楊偉強強調：「驅動轉型的關鍵是讓集團全體同仁理解計畫、願意轉型。」

來自香港的他，2021年進入開發金控，三年內陸續推動了IT轉型和AI計畫。不過，楊偉強的目的不僅僅是實施計畫，更要讓金控集團一萬名員工能理解複雜的IT技術，來技術單位合作推動轉型。

楊偉強的作法是，先制定統一的技術框架，涵蓋了各子公司關注的關鍵技術，整合全集團的IT轉型方向，再展開AI發展計畫的布局，不僅舉辦巡迴演講，將集團AI發展宣傳至集團各個角落，更藉著AI黑客松，找出集團中對AI有高度興趣的業務單位。同時，技術單位也跟著動起來，楊偉強開始將金控IT人員訓練為AI顧問，鼓勵IT主動與業務單位溝通，合作發想AI應用，要讓轉型氛圍擴散至全集團，帶著集團一起向前航行。

藉坦克計畫統一子公司技術發展方向，奠定轉型基礎

2021年，開發金控啟動了一項名為坦克計畫的IT轉型藍圖，以技術、架構和能力作為核心，來推動六大目標，分別是開放技術、先進數位平臺、現代化架構、技術賦能、智慧開發，和導入敏捷文化。技術面包括導入容器化架購的微服務系統開發技術、建置混合雲端環境和雲端分析平臺，以及導入中臺架構、高階資訊整合架構和企業資料平臺架構等計畫。開發上則要推動 DevOps現代化自動開發，打造 CI/CD 以及 IaC等自動化環境，還要引入符合數位發展的敏捷文化對策，讓資訊團隊在提案、需求、研發到開發驗證等流程都能快速反應。同時，要培養IT人才對新興技術的開發、研究和架構能力。

「坦克計畫的目的，在於建立一個具有關鍵技術底層架構的框架，確保全集團的發展方向一致。」楊偉強指出，統一子公司的底層技術架構有助於加速轉型，例如整合銀、證、保三家子公司雲端架構，未來要發展特定的服務，就更加容易。

開發金控的數位轉型並非從零起步，早在坦克計畫之前，各家子公司的轉型計畫醞釀已久。起初，為了統一子公司的技術發展方向，楊偉強選定雲端、資料，和中臺三個主題，依序舉辦主題式卓越中心，讓每家子公司推派代表參加，除了讓子公司了解轉型計畫的優勢，也協助尋找共同的解決方案，加快子公司的轉型成績。

楊偉強選定的第一項關鍵技術是雲端。他計畫以金控為核心，為集團建立架構一致的雲端平臺。楊偉強解釋，雲端是基礎技術，對這項技術的運用越成熟，轉型速度才會快。開發金控在2020年開始籌備雲端轉型計畫，建構集團共用的混合雲架構雲端平臺，導入到旗下四大子公司，採用DevOps、K8S和API管理工具，打造雲原生開發和維運流程，也提供統一的身分認證和風險控管需求，來建立轉型基礎。

在雲端管理上，楊偉強指出，雲端和地端管理思維截然不同，無法適用同一套管理方式。因此，除了原有管理地端機房的團隊，楊偉強額外設立一支雲端團隊，以應用角度進行雲端開發，例如AI、機器學習和使用雲端API等技術。由地端團隊負責維運，而雲端團隊負責開發。

完成雲端基礎建設後，楊偉強接著著手資料治理，設立一個資料卓越中心，計畫用雲端技術來打造資料湖。「忘了地端倉儲吧！」楊偉強認為，地端資料倉儲處理數據的能力有限，無法快速因應變動的數據需求。尤其，「當銀行逐漸走向數據驅動決策，數據不再只是用於製作報表，還要能幫助企業理解客戶，甚至是預測未來。」他強調。

隨著嵌入式金融浪潮興起，異業合作需求增加，金融業除了要處理內部數據，也要投入時間處理來自第三方的龐大資料，包括文字、圖片和影像等多元形式資料。楊偉強認為，若企業仍使用地端倉儲，需要投資更多技術進行整合，但雲端服務已有相應的資料整合技術可運用，「我們應該掌握工具，知道如何使用更重要。」楊偉強說。

不僅考量技術，楊偉強構思的資料湖策略，更著眼於建立金融生態系。「金融業關注的領域必須超越金融服務，因為客戶的生活還有其他需求。」楊偉強認為，發展雲端技術和資料湖，有利於異業合作，建構金融生態系。他解釋，傳統地端資料倉儲處理第三方數據時，需要經過取出、轉換和載入等處理過程，作業過程複雜，不利於快速彙整客戶資料。

最後，楊偉強設立了一個中臺卓越中心，由這個團隊負責協助各子公司翻新核心系統，要逐漸拆分出中臺的架構。「這是推動數位發展的必經路，卻是轉型中最困難的關卡。」楊偉強解釋，傳統金融業的管理系統沒有中臺需求，隨著技術演進，後臺系統的技術逐漸無法跟上，一旦湧入爆量需求，後臺系統就不堪負荷。「開發金控子公司的系統營運，也走到不得不轉型的階段。」他表示，開發金控目前採用的策略，是盡量減少在核心系統開發，改以中臺開發為主，再逐漸將服務遷至中臺。

攝影／洪政偉

啟動AI發展計畫，要靠AI基礎平臺發展集團AI大腦

坦克計畫執行滿兩年了，開發金控和旗下子公司陸續建立技術基礎，包括發展雲端技術、資料平臺、整合性平臺和導入敏捷文化，他們在今年啟動了AI發展計畫，整個集團要發展全面性的AI能力和AI應用，除了要培育AI技術與周邊關聯科技的人才，包括數據模型、資料科學，和演算法開發能力等，也要透過AI產生更多新形態服務模式，建立AI業務發展生態圈，更要讓全集團同仁參與AI開發，建構以AI驅動的企業。

這個新計畫其中一項是要發展AI基礎平臺。楊偉強解釋，AI基礎平臺是由金控建立基礎AI模型和知識管理庫，讓子公司使用一致的底層模型和資料，再交由子公司負責尋找應用場景。他以LLM來解釋這個策略的好處，一來，模型的訓練方式不會因不同子公司而有差異，統一建立基礎模型可以有效降低成本，二來，由於金融監管需求高，使用多個LLM，無法統一管控多項需求。

不同於其他IT技術，楊偉強認為，AI需要時間訓練，才能為己所用，無法透過購買技術來填補落後的空缺，「尤其是生成式AI，一定要找出場景開始運用，才能累積知識。」因此，開發金控目前選定內部使用，作為生成式AI的主要發展領域，例如用於協助處理文書、撰寫郵件、查找資訊、重點整理摘要等。

金控IT也跟著轉型，成為集團AI顧問

企業轉型面臨的阻礙之一，是內部各自解讀不同調，導致轉型效果減半。楊偉強指出，不論是推動IT轉型計畫，或是AI發展計畫的過程中，最大挑戰是尋求足夠的支持，讓眾人願意合作推動轉型。因此，不只規畫轉型藍圖，楊偉強也正在改造他率領的金控IT團隊，要將這個訓練成全集團的AI顧問，讓他們更容易成為與各單位合作的橋樑。

「我的團隊每天跟我去跑業務！」楊偉強笑著說。和一般企業不同，楊偉強重視IT主動提出需求，甚至要有讓產品進入市場（Go to market）的策略思維。他不僅親自帶著IT團隊走訪子公司的業務單位，就像資訊廠商的業務銷售人員一樣，也主動講解技術如何與業務結合，向業務單位提出AI開發需求。

但是，「我的團隊一開始很不習慣，每次跟我開會的時候，臉色都不太好。」楊偉強坦言，有位IT同仁開會時反映，業務單位還沒有AI需求，楊偉強接著反問他，「如果客戶跟你說，他不喜歡吃牛肉，你會怎麼做？」楊偉強以這樣的客戶來類比業務單位，若對方沒有需求，銷售人員就要想辦法為客戶創造需求。

他認為：「IT自己要有AI的執行需求，不要等待使用者想出AI的需要。」由於業務單位對技術掌握有限，IT人員應主動與業務單位溝通，討論如何運用技術，減少雙方的溝通成本，才能有效加速轉型。漸漸地，開發金控IT團隊也開始運用客戶導向思維與業務單位溝通，創造更多AI開發需求。

為了將AI宣傳至全集團各個角落，楊偉強還舉辦巡迴演講，找來金控IT同仁擔任主講者，邀請集團所有同仁參加，最近一場演講超過4百多人主動報名。「很多同仁對IT說，你們好像跟以前很不一樣。」不僅集團內部員工感受到IT的轉變，巡演過程中，楊偉強也觀察，IT員工開始嘗試運用銷售思維說服聽眾，「我覺得這對團隊是一個轉變，嘗試全新的心態。」他說。

不僅單方面的分享，去年七月，開發金控內部舉辦了一場AI黑客松，邀請全集團中各個業務單位同仁組隊參與，藉此找出對AI有高度興趣的部門。原訂半天的黑客松，可提供12組競賽，楊偉強還找來外部廠商提供一名AI顧問，也由自家金控IT派出一名同仁，由這2名技術人員協助參賽的業務團隊構思AI應用。最後報名隊伍太踴躍，只好分兩天舉辦。

楊偉強積極接觸子公司業務單位，是為了創造成功案例，提升其他單位合作的意願，「你永遠都需要，讓大家都看到轉型的好處。」他強調。推動轉型最大的課題是讓企業集體接受改變，透過三年的耕耘，轉型文化正在開發金控內漸漸發酵。文⊙李昀璇

 CIO小檔案 

中華開發金控資訊長 楊偉強

學歷：美國芝加哥大學布斯商學院高階管理碩士

經歷：在亞太區IT界擁有超過20年經驗，曾擔任金融三業等大型轉型專案跨技術領域的諮詢顧問。同時在AI、大數據分析及區塊鏈的商業運用擁有豐富的開發、設計經驗。他建立了香港最創新的FinTech平臺、將區塊鏈技術運用於中小企業，並協助香港政府導入及運用雲端技術。

攝影／洪政偉

 公司檔案 

中華開發金控

公司名稱：中華開發金控

地址：臺北市松山區敦化北路135號

成立時間：2001年

員工數：金控含子公司約1萬3千人

子公司：中華開發資本、凱基人壽（原中國人壽）、凱基銀行、凱基證券、凱基投信

主要業務：壽險、銀行、證券、投信及私募股權／資產管理。

近年發展重心：2021年初啟動ABCDE五年策略，包括了數位躍升，首選雇主、顧客導向、驅動成長和高效執行等五大策略發展

年營收：約400億元（2023年）

董事長：黃思國

總經理：龐德明

 部門檔案 

資訊部門主管職稱：資訊長

資訊部門主管姓名：楊偉強

資訊部門人數：約60人

近年數位轉型重點成就：

●　2021年：提出ABCDE五大策略，加速推進數位躍升（Accelerate Digital）的目標。

●　2021年7月：導入微軟雲端解決方案，成為臺灣首家運用微軟雲端數位轉型的上市民營金融機構。

●　2023年8月：舉辦內部「生成式AI黑客松」，鼓勵員工展現創業家精神

●　2024年3月：啟動集團AI發展計畫