理財機器人來了

結合大數據分析、系統監控投資組合，以及彈性化的資訊架構，金融業要掌握IT競爭力，才能在財富管理數位化的競逐中，搶得先機

全臺第一款理財機器人來自臺灣第一家雲端銀行，今年初正式亮相就震撼金融市場的王道銀行，致力打造出個人金融與IT的一體架構，以快速回應顧客體驗的需求，更貼近上網世代的需求

數位轉型競賽上名列前茅的中國信託，主打老牌金融經驗，結合15年財管經驗和歷史數據，結合真人專家與機器人打造新型態智能理財，要先幫800萬老顧客管好錢包

機器人理專不是為了取代真人，而是要讓真人理專更有能力，不再像過去只能服務少數高端顧客，而更能觸及普羅顧客的複雜型理財需求

越來愈多理財機器人要在下半年問世，金管會也抱持樂見其成的態度，在6月份時訂定作業要點，緊接著又開放業者在一定條件下可執行自動再平衡。金管會強調，只要風險可控，就可以發展

美國兩大理財機器人巨頭WealthFront和Betterment，靠理財機器人託管了超過百億美元的民眾個人資產，機器人不只能輔助投資決策，還能針對個人避稅或退休生活需求，來提供更長期性的理財計畫