新光證券技術總監吳志宏站在會議室最前端，對著參加戶外教學的淡江大學財經系學生演講，介紹全球第一套採用Silverlight 2技術開發的網路下單系統。
學生們驚呼：「這個系統很像星海爭霸的遊戲操作方式，原來買股票可以這麼容易！」這是吳志宏最感動的時刻，他說：「學生的反應讓我更加肯定，這是正確的方向！」
這是吳志宏帶著新光證券資訊部16位成員，在3個月內開發出來的下單系統。起初新光證券採用1.0版的技術來開發系統，在去年四月完成後，卻遇到微軟推出2.0測試版，竟然和舊版無法相容。
吳志宏為此重新改寫所有程式碼，連畫面都請設計公司重新製作。甚至到了Silverlight 2正式版發表時，再度發生版本衝突，吳志宏只好請資訊部同仁連夜趕工調整。
雖然當時Silverlight技術尚未成熟，讓新光開發團隊一再重做，但是，吳志宏仍然堅持要用最新的技術來打造新一代的電子下單系統。
因為新光證券有97％的客戶都是透過網路下單交易，電子下單系統是他們最重要的核心命脈。打造最好的電子下單系統，是新光證券董事長詹炳發交給吳志宏的任務。
吳志宏原本就讀工業設計系，大學畢業後從事產品設計。後來到簡報軟體公司負責設計3D元件時，才開始學習Windows NT系統和網路架構。之後他考取MCSE證照，在一家貿易公司擔任資訊室主任，1999年當時他利用Web系統將公司流程e化以後，公司整年獲利從2億元增加到3億元。
這次e化經驗讓吳志宏想要挑戰更大的資訊架構，所以，他放棄資訊室主任的高薪，轉而進入全聯福利中心擔任網管人員。
挑戰複雜環境，累積實務經驗
吳志宏認為只憑理論是無法腳踏實地的工作，「只有進入大環境去學，才有辦法學到實際的經驗。」他說。
他重新整頓全聯福利中心的網路架構，建置分店資訊系統，讓全聯福利中心總部可以透過網路來管理各地分店，進一步還能快速成立新據點，從原本的85家分店，在半年內拓展到135家，甚至幾年後全聯拓展到三百多間分店時，還是沿用同一套系統。
吳志宏表示：「全聯是一個很好的實驗室，規模夠大，又願意讓我嘗試。」MCSE所提到的每一項內容，不論是如何調校伺服器、流量管控、VPN等，他幾乎都在全聯的網路環境中實際嘗試過。這些實務經驗都成為他後來兼任MCSE講師時的最佳案例。他還經常在網路社群中解決網友的問題，連續當選了三年的微軟MVP。
新光證券董事長詹炳發看到全聯成功運用IT的經驗，特別找吳志宏來發展電子下單系統。
新光證券雖然成立了四十年，但過去主要業績多來自臨櫃或大客戶的委託下單，沒有提供電子下單服務，在整體證券市場中的市占率只有萬分之三。
2004年新光集團入主新光證券以後，要求擴大業績。所以，新光證券規畫要提供電子下單服務。為了盡快推出新服務，同時也兼顧成本，吳志宏選擇了開放系統的大州下單系統，他認為，這個系統的架構能夠符合業務需求，「只要架構對，技術能力不足都可以學習，而且開放系統的人力、文件、資源都比封閉系統更為充足。」
電子下單服務推出後，果然讓新光證券的業績起飛，市占率提高了十倍，從萬分之三成長到千分之三。
親自接聽客服，了解客戶需求
但是，服務上線初期，也曾因系統不穩定而發生當機事件。客戶抱怨電話不停，當時公司只有三十多人，所有人都得回應客服電話，連總經理都不例外。當時，吳志宏也必須親自上線解答客戶問題，「那時候才真正了解客戶，體會到客戶的需求。」他說。
後來客戶人數增加後，吳志宏進一步分析客群組成，了解哪些客戶會被新光的低價策略吸引，他發現有三成客戶是公務人員。但這些公務人員不方便在上班時公然登入電子下單系統，進行股票買賣。
所以，吳志宏開發了一個小畫面的下單系統，可以讓公務人員放在螢幕右下角，還提供Boss key功能，可以迅速隱藏畫面。在功能上，則只提供最基本的資訊，如成交價、股票代號，下單張數等幾項。2005年底推出後廣受公務人員歡迎，現在每天同時上線登入這個下單系統的使用者，隨時都有兩三百人。
電子下單服務開始穩定成長後，新光證券成立資訊公司，由吳志宏轉任技術總監，帶領資深IT人員，開始對外接專案。一方面，希望能將IT部門轉型為利潤中心，增加獲利，另一方面也讓IT人員能接觸最新的IT技術。原有資訊部門則招募新人，重新培訓人力。
但是，經過一段時間以後，新光證券總經理發現新人經驗不足，不了解系統架構和運作過程，遇到突發狀況時無法解決。
新光證券的電子下單系統採三層架構，前端伺服器提供客戶下單介面，再由中間層的伺服器負責安控，檢查下單張數、信用額度、價格是否正確等資訊，最後才寫入後端資料庫。
有次其中一臺負責安控的伺服器當機，部門經理要求IT人員關閉這臺機器，但工程師卻將控制負載平衡的內容交換器關機，造成所有交易中斷了15分鐘。總經理只好將吳志宏調回來同時兼任兩間公司的技術總監。
SOP是緊急狀況的救命丹
吳志宏重回新光證券的第一件工作，就是撰寫SOP（標準作業程序）。其實他當時也不太熟悉證券業務，但他花了半年時間，從資料流的角度，將所有系統功能間的資料傳遞程序、可能問題點、每個問題發生時的緊急因應對策與事後處理方式，都寫出一套標準作業程序。
只要依據這份四十頁的SOP進行每天例行檢查，即使不懂系統的新手工程師也能勝任。吳志宏的作業原則是，發生問題時做緊急處理，優先恢復交易，事後再找出問題點解決。
因為在證券交易的過程中，每一秒鐘至少有三千位客戶正在下單，當機5秒鐘，就會影響到1萬五千筆交易。有次新光證券發生當機，只好宣布當天手續費全免，來向客戶道歉。
遇到這種系統突然當機的緊急狀況時，吳志宏說：「SOP就是我們的救命丹。」
在不少IT人的觀念中，SOP只是僅供參考，不一定會按照標準作業程序實際執行。但是，吳志宏認為：「有SOP就可以在最短時間解決問題，將傷害降到最低，甚至有時客戶還沒發現問題，在例行SOP檢查中就已經排除問題，這是最完美的情況。」
吳志宏更進一步指出：「建立SOP以後，資訊部門的負擔就可以降低，能夠有多的人力，來開發其他應用。」這也是新光證券能夠投入開發人力來嘗試新技術，領先其他同業推出新版下單系統的原因之一。
新光證券從2006年底開始考慮開發新版下單系統。當時，新光證券結束了原有大州下單系統的委外維護，改由內部人員接手來降低成本，吳志宏評估，若為增加新功能而改寫別人開發的系統，不但難度很高也很費時，不如開發新的下單系統來滿足新的需求。
過去開發公務人員專用程式的經驗，讓資訊團隊熟悉了下單交易的程式運用，撰寫SOP的經驗讓吳志宏清楚地掌握了所有下單作業的程序，並且也從維護工作中釋放出多餘的開發人力，一切開發新系統的條件都已具備。
了解營運特性，掌握重點功能
首先，吳志宏分析過去接聽客服電話的經驗和他的個人經驗，他發現多數人都認為傳統下單系統的介面過於複雜，「複雜的介面讓人覺得很嚴肅，很緊張，有一種不能隨便下單的感覺。」他認為，光是要了解K線，可能就要好幾個月，「新手進入門檻很高。」
吳志宏認為，新手客戶是可以開發的客群。「如果可以讓新的使用者不需學習各種系統的操作，不用思考太多，透過滑鼠點選就能馬上反映出需要的功能，可以讓他們很快進入狀況，開始交易，才會對業績有實質幫助。」所以，他決定採用RIA技術來開發新系統。
接著，吳志宏先定義出重點功能，包括報價要快、介面要簡單，可以一目了然，使用者可直覺操作不需翻頁，以及可以下單，也能讓使用者看到股票漲幅跌幅。「若想要開發萬能的系統，必須增加很多功能，不但開發時程拉長，也會大幅增加開發成本，其實使用者常用的只有其中幾項。」他說。
建立開發藍圖，縮短開發時程
第一階段完成系統重點功能後，吳志宏才將K線圖等分析功能納進系統第二階段的開發項目中，而外部資訊的彙整，如新聞消息、國外股市資訊等，則是要到第三階段才會提供。他說：「重點是要讓客戶下單，其他功能都是次要的。」
在系統開發之初，吳志宏就已經完成這個三階段開發架構的規畫，也讓開發人員有一個可以依循的開發藍圖。開發人員可以事先預估未來還會添加的功能，「開發人員不用撰寫額外的程式碼，來因應不可預期的功能變動，也可以提高不同階段功能之間的整合度。」吳志宏表示。
另一方面，對使用者而言，吳志宏認為：「先用最狹窄的定義來找出最重要的功能，把這件事情做好，再慢慢增加其他功能，使用者反而會覺得你有持續用心。」找出核心功能，不論對企業和使用者都是雙贏，企業得到實際下單的業績，而使用者也能使用到最需要的功能。更重要的是，「要讓開發人力優先專注在產品的核心功能上，服務上線速度才夠快！」吳志宏強調。
新光證券只花了三個月，就開發出第一個版本的電子下單系統。設計出身的吳志宏扮演了內部開發人員和委外設計人員之間的溝通角色，預先過濾掉可能會發生矛盾或衝突的功能項目，來加快雙方的溝通速度，提高合作效率。
雖然遭遇到微軟改版的相容問題，原有系統必須重新開發，但是，「只要架構是對的，程式即使要重新改寫，都還是有辦法用最少人力和最短時間完成。」吳志宏一點都不在意這些變動過程，因為他已經掌握到最核心的關鍵。
新光證券技術總監吳志宏說：「要讓開發人力優先專注在產品的核心功能上，服務上線速度才夠快！」
CIO小檔案
吳志宏
新光證券技術總監
學經歷： 大同工學院工業設計系（現為大同大學）。畢業後從事產品設計。自修考取MCSE證照後，轉而至貿易公司擔任資訊室主任。為挑戰更大IT架構，進入全聯福利中心擔任MIS，建置全省分店系統，2005年進入新光證券擔任技術總監，並兼任新光集團關係企業漢偉資訊的技術總監。曾經連續三年獲得微軟MVP
公司檔案
新光證券
●公司成立時間：1961年12月
●主要業務：金融證券、期貨業務等
●資本額：約12億5千萬元
●年營收：4億5千萬元
●董事長：詹炳發
●總經理：張成功
●網址：www.skis.com.tw
●總部：臺北市重慶南路一段66之1號5樓
資訊部檔案
●資訊部門名稱：資訊部
●直屬主管：總經理
●資訊部門人數：17人
●每年IT預算：4000萬元
資訊部門分工
●客服、系統、程式開發
IT部門大事記
●2005年8月：大州下單系統上線
●2006年1月：大州下單系統擴充模組
●2006年12月：手機下單系統上線
●2007年1月：期權系統火閃電上線
●2007年12月：藏寶圖下單系統上線
●2008年3月：自製報價系統上線
●2008年10月：富貴角七號系統上線
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