臺灣負責各種國內外基金募集和經營的投信公司，大大小小目前共有40家，每一家依照其特色，都有不同的基金內容與服務。
身為國票金控一員的華頓投信，公司規模雖然不算大，確是臺灣少數幾家，同時具有境內、境外、公募、私募、股票和債券型基金的投信公司，更是美國運通基金和資本國際系列等全球性基金在臺灣的總代理。
華頓投信資訊部資深協理謝焸憲表示，投信公司相較一般金融業者而言，公司的規模約為100人上下，平均股本雖然都不算大，但是管理的資產卻動輒都超過40億、50億元左右。他指出，投信公司雖然規模小、股本小，不過，所有金融業應該遵守的法規，確是一個都少不了。
因此，投信業IT部門共同面臨的挑戰在於，如何在有限的預算下，透過各種IT系統的協助，達到所有金融業應該符合的法規遵循要求，以及應該達到的公司治理的境界。
IT支援日常營運為主，法規衝擊IT架構
臺灣的投信公司與英、美兩國相較，比較像是英國的投信公司，基金的錢都以信託方式放在銀行內，基金公司或經理人都不能任意動用；而美國的基金公司操作手法，則和一般股票的買賣方式比較類似。
不過，謝焸憲表示，投信公司的資金雖然不能任意動用，但是為了讓基金受益人都知道每日的基金淨值，和證券、銀行業者一樣，每天都必須結帳和清算，雖然不是即時作業，卻也如同批次作業一般，必須在固定的時間內，完成所有的結帳和清算作業。
投信業者其實和證券業者一樣，同樣必須每日面對結帳和清算的任務。只不過，基金的相關資訊雖然不用做到所有的資訊都即時呈現，但謝焸憲說，在上班時間內，因為投信公司的IT人力配置往往少於證券部門IT人力，投信IT同仁支援行政部門完成結帳和清算工作，以及做到支援其他部門的行政工作項目，幾乎占了IT部門將近8成的工作量。
也因此，謝焸憲說，投信公司的IT部門往往只剩下2成不到的心力，可以用於公司的創新。
因為投信公司和其他金融業一樣，都受到金管會的高度管控，謝焸憲觀察到，目前有2個重要的法案，包括「金融消費者保護法」和「新版個人資料保護法」都可能會對金融業既有的IT架構，產生根本性、結構性的衝擊和改變。
舉例而言，光是系統Log（登錄檔）的資料收集工作，從股務或者是會計帳系統來看，以往都是各自獨立的系統，但因為金保法和個資法的影響，原本各自獨立的系統，例如，各自都有姓名、地址等欄位，受相關法令的規範必須產生橫向的連結和整合，才能夠達到法規的要求。「這也成為包括華頓投信在內，IT部門所面臨最重要的挑戰。」他說。
引進專業分工概念，只守住最重要的核心
投信業的IT部門人力算是金融業者中，IT人力略微偏少的一群，但是，其他金融業必須遵守的法規、符合的風控和安控規範，並沒有因為投信公司的公司或股本規模較小，而有其他可以迴避法規遵循的空間。
謝焸憲表示，近2、3年來，相關的金融法規更改很頻繁，但是臺灣投信業者主要的核心系統，大約都是在10年前建置的，都是以支援投信公司日常的營運作業為主。
面對如此頻繁的法規遵循變革，IT部門如何在現有的人力下，能夠滿足公司因應法規遵循的需求，他認為，IT部門必須學會工廠專業分工概念，為IT系統打造新的設計開發的模式。
「因為人少，投信業的IT部門要引進工廠專業分工的概念，」謝焸憲進一步解釋，在工廠人力有限的情況下，工廠同仁主要心力是花在研究並掌握工廠主要的核心作業，例如設計等，其他的製造工作則交由機器代勞。
若將這樣的分工模式複製在投信業的IT部門，他說，就是意味著，IT部門同仁必須將心力花在公司的核心部分，例如設計公司IT系統的規格，其餘的程式撰寫的工作，或者就可以透過搭配委外程式開發的方式，來補足投信業IT人力不足的現況。
但是，謝焸憲認為，投信業的IT委外和一般金融業的IT委外，還是有根本上的不同。畢竟，其他金融業每年動輒數千萬或上億元的IT預算，甚至都可以把需求訪談的任務，交給委外廠商負責，但是投信業的IT部門，在既有IT預算的限制下，甚至要先做好需求訪談、IT系統分析（SA）以及IT系統設計（SD）的工作後，直到最後一哩的程式開發，才能委外給開發業者負責。
因為投信業和其他的金融業一樣，一旦日常營運出現緊急狀況，若企業本身對系統掌握度太低，要遷就委外廠商的時間和人力，就會效率不彰。因此，「華頓投信採取折衷方案，委外開發的程式碼，再由投信IT部門另行檢查、審視一遍。」他說。
供以客戶為導向的資產管理服務
華頓投信的IT策略規畫最終是要做到客戶導向（Client Oriented），是一種針對客戶提供最佳資產管理服務，以客戶為中心，提供不同管道來服務客戶，讓系統能支援投資研究和客戶服務。
在這個客戶導向的框架中，最核心層，也是最接近客戶的一層，就是華頓投信為客戶打造的投資作業流程，包括投資組合、投資研究、交易管理和會計帳務等落實投資作業的層面。
接下來，中間層就是公司為客人的金融商品提供選擇資料倉儲與分析．提供客戶投資組合的服務，包括提供財務投資的資料庫與分析等；最外層則是整個公司的風控管理機制．包括如何落實法規遵循和將風險控管在安全等級中。
謝焸憲說，上述這每一個服務環節，都可以透過設計良善的IT系統，提供客戶所需要的服務，而這也是國外投資與投信公司，比臺灣業者所多出來的20％的IT創新部分。這也就是，將公司的基本資料做進一步分析後，並提供給需要的客戶。
「不過，要真正做到這樣的客戶服務導向，華頓投信還需要1～2年時間去完成。」謝焸憲表示，首先，IT部門必須要先把原本各自獨立的系統，例如會計帳務、交易系統等，先做一個能將系統所需資料彙整後的集中化資料庫，再透過簡單的資料倉儲系統，分析在原本各自獨立的系統中，到底有什麼共通的內容。
其次，IT部門必須從這個已經進行集中化的資料庫中，開始產出公司各種管理和營運所需的共通報表，透過完整的資料盤點，產出明確的管理與經營績效的關鍵績效指標（KPI）。
最後，再把這些經過分析過的資料，依照公司未來發展走向，設計相關的IT系統、開出所需的IT規格後，再委由廠商進行程式開發。
化繁為簡的IT策略
為了讓IT策略的制定能配合公司營運發展方向，謝焸憲表示，IT部門應該要先行清查公司內的IT系統資產（Portfolio）為何，然後盤點、歸納出後續專案與資源的管理內容，再進行系統分析後，確認所需的人、時、工、錢後，才訂出各項專案、各個部門的KPI關鍵績效指標，最後才真正將所需要執行的任務，以派工單的方式，派送到執行的同仁手中。
謝焸憲說，這樣制定IT策略的過程，最花時間的其實是前半段的規畫和思考，但臺灣IT部門常常忘記回頭檢視造成IT需求的原因，也就是從專案和資源管理的盤點、系統分析去找出問題所在，他認為，許多IT部門同仁，常常被困在每天層出不窮的派工單中，疲於奔命導致成效不彰。
除了從高位階的IT策略去制定IT部門的作業內容外，在程式開發時，謝焸憲也建議，應該要用「把握通則」來開發各種程式。舉例而言，業務部門在進行沖銷帳時，為什麼一定要把每一個業務員的獎金，直接計算在沖銷帳內，為什麼不能事後再針對獎金部分，寫一個拆帳系統做拆帳呢？他指出，這就是IT和業務部門溝通時，並沒有真正理解沖銷帳的意涵，IT屈就業務的需求，直接在沖銷帳時也一併納入獎金的計算，而想不到可以事後再寫拆帳系統做獎金的分配。
謝焸憲認為，IT系統開發應該具備「所有的細節都以通則處理，不應該屈就特例的心態。」若是遇到特例，則把握「事後處理而非事中處理」的作法，「能把握這2個原則，事情就不複雜了。」他說。
因為金融法規的複雜程度日甚，也讓謝焸憲更理解到，把握通則處理其實才是所有IT系統在進行開發時，最關鍵的原則，學會「化繁為簡」更是他在擔任華頓投信IT部門主管後，希望能夠為華頓投信的IT系統，帶來的結構性的影響。
把運動當成一門科學來研究
華頓投信資訊部資深協理謝焸憲表示，他每一次在學習新的事物時，一定會讓自己涉獵相關的書籍，確定已經精準把握重要的邏輯和原則後，再從實際的運作中去熟練它。連騎車這件事情也不例外。
他指出，3年前國外同事說要來臺灣騎單車環島時，當時他也只是為了盡地主之誼陪騎，沒想到，卻愛上了臺灣單車步道的風景，一路練騎到現在。謝焸憲認為，騎單車是一項需要全身平衡的運動，為了理解騎車和運動這回事，他又發揮好學與研究的專長，念了許多和運動學相關的書籍，理解騎車和運動時，應該如何施力和使力，為了練體力，先從健身房開始，把遺忘多年的拳擊有氧找回來，開始訓練自己。
雖然已經有體力，但肌耐力不足，不足以應付長程騎車時所需的平衡感，謝焸憲選擇從強調基本功的太極拳著手學習。他說，先前透過長達一個月的站樁，讓他學會怎麼讓身體在鬆緊之間達到平衡，這對於長途騎單車的他而言，有極大的幫助。
謝焸憲喜歡每一件事情都搞清楚來龍去脈後，掌握原則後再下去執行，不管是IT的工作，甚至是運動，他下足研究功夫，把IT和運動都當一門科學來研究。「不論學習什麼事物，只要真正理解、掌握綱領與原則後，事情就不難了。」他說。
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華頓投信資訊部資深協理謝焸憲表示，IT部門在開發系統時，更應該學會「把握通則」，簡化系統開發的複雜度。
CIO小檔案
謝焸憲 華頓投信資訊部資深協理
●學歷：美國聖地牙哥州立大學財務碩士，目前就讀淡江資管所博士班
●經歷：1999年東宜資訊任職產品經理；2000年擔任國際投信資訊部經理；2005年擔任天剛資訊協理、副總；2007年任職安永會計師事務所臺灣區資訊協理、亞太地區軟體應用經理；2009年擔任遊戲橘子平臺應用服務發展處處長，2011年5月到任現職迄今
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公司檔案
華頓投信
● 成立時間：2001年12月25日，原名「中興投信」，於2005年6月13日更名「華頓投信」
● 主要業務：提供各種有境內、境外、公募、私募、股票和債券型基金金融商品和服務
● 資本額：11億元
● 員工人數：90人
● 董事長：丁予嘉
● 總經理：羅旭華
● 地址：臺北市民權東路3段6號17樓
● 資訊部門名稱：資訊部
● 資訊最高主管：資訊部資深協理
● 直屬主管：行政副總
● IT預算：每年1,000萬元
● 資訊部門人數：5人
● 資訊部門分工：2人負責系統維運管理，2個人負責開發系統
IT部門大事紀：
● 2004年：境內基金股務系統上線
● 2005年：境外基金股務系統上線
● 2007年：公司會計系統上線，全權委託系統上線
● 2011年：電子交易系統上線
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