新光人壽展開資訊革命

面對外界環境不斷的變化和衝擊，資訊系統較為封閉的本土大型壽險公司新光人壽（簡稱新壽）也不得不投入e化的行列，現階段除了要把所有在DOS環境下執行的程式，轉換成符合使用者操作習慣的Windows環境外，還要重新調整整體的網路架構和系統規格。讓中央資訊系統和其他子系統彼此能溝通，也能隨時和外界環境互動交流。維他命E可以防止老化

新壽總經理鄭弘志形容：「和國外小而美、有活力的壽險廠商來比，新壽顯得老態龍鍾。人為防止老化會吃維他命E，企業e化就像維他命E。老企業也要透過e化帶來生機，增加競爭力。壽險公司的成敗，除了壽險人員必須具備足夠的專業知識外，關鍵在於服務的好壞，包括是否提供了最新的壽險知識和資訊等。」

鄭弘志進一步闡釋其服務的定義：「公司要獲利，在服務上就要有投資，要提供客戶完整的售後服務前。唯有先給予員工良好的內部工作環境，包括資訊管道取得的便利性、使用者介面的親和性等，讓全省上萬名的業務員都能貼近他們的客戶，提供應有的專業諮詢、服務和照顧。」
投入5億改頭換面

要把新壽龐大的中央資訊系統、資料庫和上千支的應用程式，從DOS轉換到Windows環境，光是新壽電腦部門100多個資訊人員要在短時間內完成是不夠的。新壽電腦部經理蔡雄繼說：「要比現在花5倍的人力物力才能完成，20多年開始導入電腦資訊系統後，都是自行開發應用程式。現在要讓精業的技術人員了解這套運作系統，至少要花半年的時間，後半年才開始進行更換動作。」

新壽正在進行的資訊革命，是為未來e化和M化做準備，計畫要花3年到5年、約新臺幣5億元的經費，來建置新壽e到M的工作環境，其中系統環境的轉換就要2億元。因應金融控股公司的興起，以及未來臺灣加入WTO後市場的衝擊，雖然這樣的轉變耗時費力，但對累積了38年壽險經驗的老公司來說，像是找到新的活力來源。
系統老資訊轉換不易

萬事起頭難，這句話用在要改變資訊系統有38年歷史的新壽來說最適當不過。由於壽險各有其產品包裝和售後服務的策略，變動幅度較大，蔡雄繼說：「許多系統整合或資訊公司都不太敢碰壽險業，因為使用人員和資料複雜性過高，我們也不敢把系統外包。從新壽開始導入電腦系統後，就是自己開發應用軟體，20多年已經累積了近2000支程式，變革工程相當浩大。」

這次新壽和合作夥伴精業，將動用每月800個人次的資源，來進行大型主機應用系統重整，和改寫原來的DOS系統的應用程式，轉換成以瀏覽器操作介面為主的視窗作業平台。並將資料庫和伺服器以集中式管理，提高處理大量資料的效率，降低後續管理和維護成本，亦可整合現有的電腦電話系統（Computer Telephony Integration），成為全年無休的客戶服務中心。

未來系統完成轉換後，將進一步打造線上壽險服務藍圖，包括上網轉帳繳保費、線上簡易商品投保、線上即時服務如核保、理賠和資料異動等，以及線上作帳系統等，使壽險服務充分結合網路的無遠弗屆和便利性。

遍布全省的新壽業務人員，大多會把手提電腦帶著走，為客戶進行簡報或輸入基本資料，再將資料存入資料庫或填寫書面表格，從PC轉存到資料庫，現在，新壽向精業採購6000台的PDA，業務人員可透過行動裝置下載資訊或試算軟體，不需要攜帶厚重的手提電腦到處跑，目前計畫結合大眾的PHS手機來傳輸資訊，達到資訊傳遞無時差的應用程度。
業務員從頭學起有困難

新產品或新觀念的傳布，通常需要相當久的時間。而新壽據點散布於全省各處，資訊傳遞耗時，加上業務員電腦素質參差不齊，學習意願和能力有差異，更增加訊息傳布的難度。系統支援課襄理黃添富說道：「公司要藉由資訊系統提升效率，人員的教育訓練相當重要，新壽多數壽險業務員介於40歲到50歲，對電腦有某種程度的恐懼感，要他們從頭開始學有困難。」

「另外有些經理級的業務人員，更要用一年的時間來教」，黃添富說，「面臨員工電腦使用能力的問題，剛開始會遇到許多瓶頸，後來慢慢用各種方式來刺激員工的學習意願，如舉辦中文輸入法比賽、外派講師教學等等。明年開始會將教育訓練業務委外，由各地的資訊提供廠商來授課。」這比教育訓練委外預算約為400萬到500萬元間。
電腦部門如履薄冰

黃添富進一步強調：「壽險業不像銀行業，資金運作規律變動不大。公司推動這一項重大的變革，總經理鄭弘志給予極大的支持。他上任才3年的時間，就決定投入數億元的資金來改造新壽，建置數位化的壽險服務。」新壽從e化到M化，5億元的預算只是初步的估算，尚未加入新的壽險商品的開發費用。

臺灣的安泰人壽和南山人壽所使用的資訊系統，多是移植自國外總公司，有豐富的資源作為後盾，也投資了不少人力和資金在系統的維護和功能的增修，「但每家壽險公司提供的產品和規定都不一樣，複雜性也各異，系統無法複製或套用，只能依照各家公司的商品特性和策略，以及外在法令和市場變化，來訂製本身的系統需求。」

要將自己辛苦建立和累積數十年的資訊系統和資料庫，改建成視窗工作環境，新壽的電腦部門主管態度顯得相當積極和自豪。「和其他公司比較起來，新壽的資訊人員和動用的軟硬體資源算是有效率的。」蔡雄繼和黃添富都這麼說，他們堅信，明年底前系統順利轉換完成後，要推動e化和M化工程也將更順手。

對於多數壽險公司來說，現在所有的努力都是為了逐鹿中原。等待臺灣進入WTO後搶食大陸壽險市場，新壽也在大陸設了據點，等待當地法令的開放，當地業務開跑的時候，就必須透過網路來傳遞知識和經驗，以降低新市場的投資風險。