IT不僅是營運策略執行者 更要成為策略形成的一份子

約莫8年前，三商人壽為了因應國際化布局，決定引進外資，進而與美國MassMutual金融集團策略聯盟，正式更名為三商美邦人壽。這個轉變，除了公司名稱之外，實際上的運作也多了一個幫手。在IT的領域，甚至因此得到許多國際性的經驗與資源挹注。三商美邦人壽副總經理謝明進說：「現在，三商美邦人壽的資訊策略非常清楚，不論是今年或明後年，隨時都有一個清楚的輪廓。」

不過，他並不以此自滿，三商美邦人壽更期許資訊部門未來能變成「策略顧問」，朝更高的目標邁進，在企業擬定策略的過程中，IT就參與其中，讓IT也能提出營運策略，不僅是策略形成的一份子，也是策略諮詢的角色。不過，要做到這個程度，謝明進認為，首要前提就是IT已經實際達到公司的策略營運目標，然後，自然就會受到重視，進而跨入決策管理這個階段。

謝明進說：「這個過程應該是自然而然形成的，不會有明確的時間點，尤其企業營運的每個階段，本來就會有不同的目標。」以現階段來說，就是盡量達成每個資訊策略目標。

具備資訊決策與規畫能力的管理人才越來越重要

10多年來，謝明進親身參與了三商美邦人壽的每個階段發展，他說：「三商美邦人壽的資訊歷程，可以切割成2個階段來看，」首先，在第1個階段，就是業務急速成長階段，這個階段最重要的是自動化作業，透過資訊系統充分支援業務發展的需求，IT在這個階段創造了許多價值。接著，第2階段是要能支援策略性的發展，如果公司的策略重心在於新推出業務，IT能否快速因應，進而建置一個符合策略發展的整體解決方案，就是這個階段最重要的事，也是IT能否協助企業在同業競爭中脫穎而出的關鍵。

現在，三商美邦人壽的資訊部門，雖然朝著策略諮詢的方向走，不過，謝明進也不諱言地指出，不論是自己或是整個資訊團隊都需要重新調整。以人力擴編來說，因為在不同的發展階段，企業對於IT的需求也會不同，而IT的價值也會不同，例如：過去就會非常注重技術能力，現在，卻比較看重具有資訊決策與規畫能力的管理人才。

謝明進說：「為了因應長遠的發展需求，三商美邦人壽也計畫擴大IT組織，對於人才的著重點，雖然今非昔比，不過，並不能說技術導向就是不好，而是因為市場環境不斷在變，每個世代的資訊策略與考量重點也會有所不同。」以往，著重的是自動化，現在，是要結合營運策略。

從2001年開始，在MassMutual的協助下，三商美邦人壽的資訊策略變得非常清楚，以往，只是大概知道該做什麼，雖然最後也都做對了，但是，卻無法清楚地定義出來。現在，資訊部門的思維，則從過去的IT導向，轉變成營運策略導向。簡單地說，就是所有的資訊策略，都必須以營運為基礎，必須基於營運需要才去開發相關系統，謝明進說：「現在，這個邏輯已經是三商美邦人壽的標準思維。」

依據企業的整體策略目標，擬定1到3年的資訊規畫

相較於過去採取逐年擬定資訊策略的做法，目前，三商美邦人壽的資訊策略，不僅依據企業整體的策略目標，擬定1到3年的整體規畫，相關的資訊投資也更加明確，進而有一個長期的規畫，比較容易發揮整體效益。以往，資訊部門雖然也可以根據長年累積的經驗，掌握到發展過程中對於IT的需求，但就是沒有一個標準的作業程序或規範。謝明進說：「現在，三商美邦人壽的資訊策略擬定，變得非常有信心。」

謝明進認為，並不是每個公司的資訊部門，運作都可以做到這種程度，對於三商美邦人壽來說，其中一個很重要的關鍵，就是營運單位與資訊部門之間的合作非常緊密，才能讓三商美邦人壽的資訊部門，充分掌握營運單位的需求與短中長期的業務目標規畫。

每年，三商美邦人壽都會擬定未來3年的中長期資訊策略，然後，每一年再去跟營運單位談更具體的事業計畫，進而擬定成資訊部門的執行方案，藉由這個過程，資訊部門可以根據營運單位的短中長期發展規畫，調整短中長期的資訊策略。對於三商美邦人壽來說，「資訊策略專案擬定的原則」，就是根據公司的營運目標，去規畫資訊策略的一個程序。

事實上，三商美邦人壽在10多年前，決定重新開發核心系統，就是為了因應長遠的發展需求，謝明進表示，對於保險業者來說，最核心的系統就是保單作業管理系統，當初，三商美邦人壽雖然也有相對應的系統，不過，由於業務快速成長， 營運高層毅然而然決定汰換既有系統，然後費時2年半自己開發，上線之後一直沿用至今，對於近幾年來，在營運上所面臨的挑戰，例如：投資型商品的推陳出新以及新的法令規範，三商美邦人壽的系統都能因應。

除了技術面的可行性評估，還要做營運面的風險分析

目前三商美邦人壽的資訊策略，除了當年度即將執行的每個專案，更同時涵蓋了未來3年的發展需求。當然，資訊策略擬定的過程，除了必須充分掌握使用者端的需求之外，營運高層的支持也非常重要。三商美邦人壽的資訊團隊，為了得到營運高層的信賴，對於每一個專案的效益評估，不僅傾全力以量化的數據呈現，對於大型專案也會採取更嚴謹的做法。

其中，除了技術層面分析，專案可行性的分析之外，還會做營運面的風險分析，例如，在一個專案中，大量運用了一些新的科技，就必須考量到哪些環節有可能會在系統上線後出現異常，而若真的出現異常狀況，對於營運會造成什麼風險，有什麼方式可以解決等，都是三商美邦人壽評估大型專案必須考慮的面向。

謝明進表示，現在任何一家大型企業的系統架構，都可以用大到無法想像來形容，而一個大型專案所涉及的應用系統也超乎想像，各個應用系統之間的運作，不僅環環相扣，也有不同的介面，這樣的情況下，一個大型專案要上線，其實很難100％保證完全不會有問題，但資訊部門至少要做事先防範，因此，除了技術層面的可行性分析，營運面的風險評估與模擬至為關鍵。

而所謂大型專案，除了可以根據專案投資的資源來看以外，以三商美邦人壽來說，以營運策略為主要考量的資訊專案，往往也會被定義為大型專案。謝明進說：「三商美邦人壽的經營高層，都非常重視IT投資，每一個專案評估，雖然都會做成本效益分析，不過決策高層的思維，並非成本導向，而是會從效益層面考量」，相關的專案評估數據，只是為了讓決策更容易。

資訊投資的成本效益，至高於同業20％以上

事實上，三商美邦人壽的資訊投資效益，一直都比其他同業的表現優異。謝明進說：「目前三商美邦人壽的資訊團隊，只有50人，相較於營收規模旗鼓相當的同業，三商美邦人壽的人力至少精簡了20％以上」。

然而，如何以精簡的人力，支撐同樣的營收成長，謝明進認為，由於自己對應用系統開發很有興趣，對於許多專案的參與也很深，因此，人力調度自然會比較靈活，甚至還可以做到臨時指派工作等細節。此外，三商美邦人壽也很強調，透過自行開發的策略，累積核心系統的技術與經驗，長期下來，也增加了三商美邦人壽資訊團隊的實戰能力。目前三商美邦人壽還在擴充，預計今年底會增加到55人，如果一切順利，明年會擴充到60人。

三商美邦人壽在逐步累積自行開發的實戰經驗之後，除了核心應用系統的開發與維護，近幾年來，又因應非傳統型產品銷售需求進行開發，謝明進說：「在往年應用系統開發的過程中，一切都很順利，而整體的成本效益也非常顯著。」

除此之外，三商美邦人壽每一年所執行的資訊專案計畫，不僅會透過專案排程進行控管，每年還會重新檢視已經上線的系統效益，是否符合當初的專案目標，例如：系統上線之後，可以減少10個人力等。謝明進表示，三商美邦人壽的每一個資訊專案，未來都會用這種方法自我檢視。

謝明進說：「自行開發應用系統，是三商美邦人壽很重要的資訊策略之一。」以核心系統來說，自行開發的好處，一方面是系統彈性會比較大，另一方面也會比較容易配合公司的策略性發展，以及應用系統開發的步調。當然，更重要的就是可以自己訓練系統開發人才，建立長期的發展優勢。

周末早上7點鐘的約會

許多人，對於IT部門的刻板印象就是「宅」，其中的差別也許只是「宅男」或「宅女」的不同，但始終會有不容易跟人溝通的問題。對於這樣的現況，看在三商美邦人壽資訊部門副總經理謝明進的眼中，其實也有很深的感觸，他說，許多人因為太過投入電腦的世界，即使下班後，也沒有其他的生活重心，甚至影響健康。

不過，三商美邦人壽的資訊人員，很喜歡打壘球以及羽毛球，幾乎每個周末都會固定去打球。謝明進揶揄自己說：「我的年紀已經很大了，這些運動都不太適合，不過，我很喜歡年輕有活力的感覺，所以，每個周末的早上7點，能看到資訊部門的同仁聚集在一起打球，真的是一個令人感動的畫面」。

謝明進說：「三商美邦人壽的工作並不輕鬆，不過，整體的環境是令人愉悅的。」目前三商美邦人壽的資訊部門同仁，至少每2年左右就要輪調一次，這樣的運作模式，雖然會增加相關人員的負擔，但是，就長期的職涯發展來說，職務輪調反而是學習的機會，這樣的情況下，即時大家覺得累，在每一次的職務輪調初期，不免需要一段時間，才能跨過學習門檻，至今仍舊是大家都能認同的做法。

三商美邦人壽資訊部副總經理謝明進說：「為了因應長遠的發展需求，三商美邦人壽也計畫擴大IT組織。」

CIO小檔案

謝明進

三商美邦人壽資訊部副總經理 

學經歷：東吳大學電子計算機應用科學系畢業之後，就以約聘人員身份到考試院新設立的電腦中心任職，爾後，又到美國取得電腦科學碩士學位。10多年前，加入三商人壽（三商美邦人壽的前身），就負責帶領資訊團隊，重新開發保單作業管理系統，並且從資訊部經理，擢升為協理，目前是資訊部副總經理，也是臺大EMBA的一份子。

公司檔案

三商美邦人壽

●主要業務：個人保險、投資型保險、產物保險、旅行平安險以及團體保險等
●資本額：50多億元
●員工人數：行政人員1,100，保險業務人員1萬6千人

資訊部檔案

●部門名稱：資訊部
●部門主管：副總經理謝明進
●直屬主管：總經理孟嘉仁
●IT部門人數：50人（預計明年會增加到60人左右）
●IT預算：平均每年6,000萬元（不含人事薪資、專線與電腦印表耗材等）

IT大事記：

●1999年：保單作業管理系統
●2001年：客戶關係管理系統
●2002年：非傳統型商品保單作業管理系統
●2003年：資料倉儲及資訊採掘系統
●2004年：災難備援系統
●2007年：決策支援系統
●2008年：保單作業流程管理系統