元富證券以中介平臺進行跨系統整合，新系統明年上線

為了提高服務客戶價值，元富證券今年開始規畫將部分提供交易服務的資訊系統進行整合，目前已完成POC（Proof of Concept）階段，預計明年第三季新系統就會上線。元富證券副總經理林東和說，「資料整合也有利於未來提供跨裝置的服務。」，未來會考慮導入平板或行動裝置，但將優先以服務客戶為主。

林東和表示，元富證券要整合資訊系統，最主要是考量到三個附加價值，第一是服務品質的提升，再者，也能減少資訊部門的維運成本，三來是為了往後進行更多延伸業務，像是提供財務管理服務時，所需的資料來源。

元富證券規畫以近9個月時間進行資訊系統整合工作，新系統會分階段上線，第一階段主要為提供交易服務的資訊系統，包括證券、基金、期貨、選擇權、權證等，第二階段則是獨立型的業務系統，像是債券、信託、財富管理、信託企業規範系統等，才會陸續上線。

中臺系統設計就要考慮未來財務規畫所需架構

▲元富證券副總經理林東和表示，在整合系統的過程中，最重要的工作就是要整合不同系統間的資料流。

由於這些交易平臺都有各自不同的屬性，所以元富證券仍保持前端平臺的獨立性，但是透過中介平臺整合客戶的帳戶與資料，這就能分析客戶的資產與負債，規畫風險分析，財務管理單位使用後端系統時，就能根據客戶的資產負債狀況來為客戶進行財務規畫。

林東和表示，在整合系統的過程中，最大的挑戰是資料流（data flow）的差異。

舉例來說，有些金融商品是屬於即時性業務，有些商品屬於批次作業，有些商品則是牽涉到整套帳務的執行，有些商品是國外商品，價格是否有即時性需要顯示成交時間等，不同商品的資料各有差異。比起過去在個別單一系統中，每個系統都只需要考量各自的條件，牽涉到整合性的系統時，就必須將每個商品的差異都計算進來，「不能只是站在單一產品線去思考。」林東和說。

除此之外，為了後續的延伸應用，規畫這些整合系統架構時，也必須考量到應用面。比如，借貸是會計科目中的一項，但是在管理面上，借貸是分析客戶資產負債時的重要因素，因此，在設計中介平臺的基礎架構設計時，就要考量到未來的附加價值，而將這些有用的資訊放進架構中。「中介平臺扮演著重要的角色，想要設計出對後臺系統有實際幫助的系統架構，資訊部門就要從MIS的角度，提升到EIS（Executive Information System）的角度。」林東和說。

將企業AP進行App化，仍未達經濟價值
林東和認為，未來若要導入平板裝置，系統的整合將是非常重要的基礎工作。他指出，未來元富導入平板裝置將優先服務客戶，再逐步推向營業員，最後才是高階主管。而前端裝置越來越多，「若能先做好資料整合，就越能有適應不同作業系統的能力。」

至於在企業應用程式行動化的部分，林東和表示，將先讓使用者以瀏覽器來使用服務，要到行動化發展的第二階段，才會以開發App的方式執行。但他認為，對證券商而言，現在導入平板裝置或是將企業內部的應用程式App化，都尚未達到具有經濟價值的階段。文⊙辜雅蕾