群益金鼎證券的IT人化身業務員 用軟實力為公司創造驚人業績

幾乎沒有一家企業不在乎業績，因為業績代表的是一家公司實際獲得的收益，可惜的是，很少企業在談到如何增加業績時，會想到資訊部門，這也難怪資訊部門的人常哀嘆自己都在執行一些勞苦功不高的工作。

群益金鼎證券資訊副總裁郭美伶認為，IT想要創造價值，不想只做苦勞的事情，就一定要跟業務有關係，「誰說IT不能扛業績？」她說。從這樣的想法出發，郭美伶要求群益金鼎證券的IT人員，就要像業務員一樣，走到那些能在交易市場投注大筆金錢，郭美伶稱之為「大戶」的人家裡。IT人不需要像業務那樣說服客戶投資，但與業務員相同的是，IT人要試著了解這些交易市場中大戶的需求。

之所以群益金鼎資訊部門的開發人員需要了解大戶們的需求，是因為現在大部分的投資者都自行透過電子平臺下單，甚至像是期貨市場的交易，群益金鼎的客戶中就有9成用網路下單。因此，網路下單的平臺能不能符合使用者的需求，就變得很重要。平臺越能滿足使用者個人需求，就能吸引更多人使用，也就能增加業績。

讓IT人員跟業務員一起陪訪客戶，更貼近使用者需求

事實上，這個邏輯就跟在企業內部導入一套系統就要進行需求訪談是一樣的，只不過，郭美伶要的，不是IT部門坐在辦公室等業務單位把客戶的需求帶回來，而是要IT部門的人直接跟著業務員一起出訪，自己去了解客戶的需求。郭美伶認為，多數IT員工很少買賣股票，「陪訪，才能讓IT的人懂投資者的想法，否則，靠IT人自己想出來的需求，根本就成不了氣候。」

在IT人員實際接觸客戶以後發現，光是大戶，每個人就有不同的需求，每個大戶買賣的邏輯思維也很不同。

為了滿足這些重度買賣用戶的需求，一開始，群益金鼎資訊部門按照過去開發程式的作法，寫好程式後，帶到客戶面前展示，若客戶要求修改，再回來重新修改程式，這樣一來一往，耗去不少時間。

所以，在陪訪了一段時間累積不少經驗後，群益金鼎資訊部門決定將一些基礎功能元件化，像是下單、回報等功能，其他像是色彩、擺放位置、損益、均價等可以個人化的功能，則讓使用者能自行設定。

郭美伶解釋，功能元件化以後，第一個好處是，每個功能都成為可視覺化的視窗，當客戶提出不同的需求時，IT人員在現場就能直接調整功能找出客戶所需要的畫面。

除此之外，元件化後也讓群益金鼎資訊部門提供服務的速度更快。郭美伶表示，大部分的大戶都不只在一家券商開戶，當一個新服務平臺推出時，想要搶得先機，就得是那個最快把服務送到投資者手裡的券商，否則其他券商很容易模仿瓜分市場。

真正當能扛業績的IT，最終憑的還是開發實力。所以，郭美伶表示，這麼多年來，群益金鼎堅持資訊系統不委外開發，至今有八成以上的系統都是自行開發，就是為了要保持系統彈性以及維持開發的速度。

將軟體開發能力視為企業核心競爭力，才能創新

在金融業的IT部門已經有將近20年經歷的郭美伶，很清楚臺灣金融業的IT部門將許多業務委外開發，也因為這樣，她更知道大量委外的負面影響是深遠的。

第一個問題就是速度。就以開發大戶投資者所使用的介面來說，一個這麼需要搶時間、搶速度的服務，如果委外開發的話，即使只是局部修改現有程式，都需要另外花時間討論、報價、簽約，絕對比不上自行開發的速度。

第二個問題是商品差異化。以目前臺灣券商的競爭程度，只要有券商提供了某一項服務以後，其他家券商勢必會跟進，如果使用委外廠商開發的產品，就很難推出與其他家券商有差異化的服務。

但這些問題，對郭美伶來說，都比不上後面這個問題嚴重，那就是創新能力的消失。郭美伶認為，委外廠商對於券商業務的了解，不可能比資訊部門自己懂得多，「這就像是門外的人，怎麼可能懂得比門裡面的人多？」

懂得多，就能想得多，也才能利用IT創新，進而創造更多業績。因此，「研發，這麼多年來，一直是我們的核心競爭力。」郭美伶說，而IT也確實在群益金鼎扮演著創造業績的角色。

舉例來說，在2008年金融風暴時，由於股市交易量低迷，當時不少券商因為業務人力閒置而都放無薪假，群益金鼎卻在當年度推出創新的服務，其中有一個就是簡化期貨下單頁面，讓投資者在期貨交易平臺下單時，不需要額外鍵入其他資訊，交易頁面直接預設顯示5檔或是10檔的價格，只要投資者看到合適的價格，按一個按鍵，就能完成交易。在過去，期貨的交易頁面並沒有做到這樣一目了然，又操作簡便。

郭美伶表示，這個期貨交易平臺推出後，在當年度創下非常高的收益與市占率，靠的就是資訊部門了解投資者的思維後，開發出更簡便的操作畫面，來實現創新服務。

而創新所帶來的業績，也建立了其他部門的信賴感，因此，業務員每一次拜訪客戶的時候，都很樂於讓IT部門陪訪，因為他們相信IT部門的工作，對他們的業績提供實質助益。

不過，重視業績、業務的郭美伶，其實是個不折不扣的IT人，一路從軟體工程師做起，至今累積超過20年的IT領域相關工作經驗。3年前，她從資訊部前往電子商務部門擔任主管，但今年3月，她就被徵召回鍋兼任資訊部門的主管，她的任務，是要在短時間內完成群益證券與金鼎證券資訊系統的合併，時間有多短？答案是2個月。

就算過去已在群益金鼎資訊部門待了12年，不管是部門裡的人或業務，郭美伶都不陌生，但這個任務，對她的確是個相當難忘的挑戰，讓她至今講起2個多月的奮戰，都忍不住紅了眼眶。

這個資訊系統合併的大專案，最大的挑戰就是要在短時間內，將原先金鼎證券資訊系統上的資料，全部轉移到群益證券的資訊系統上。

雖然這並不是第一次群益證券合併其他企業，但過去都屬於小規模的合併，而這次群益證券和金鼎證券是2家差不多規模的券商，原先群益的據點是39家，金鼎則有30家，合併之後的營業據點，讓群益金鼎證券躍入大型券商行列，群益金鼎證券的股市代碼也一併改變。

所以，像是網路線路的集中、網路骨幹的頻寬增加，從各個據點到交易所，都必須有縝密的規畫，另外，原先兩家券商的管理制度，像是手續費、獎金制度都不一樣，這些資料也必須整併在同一套系統中完成。

郭美伶表示，過去許多大型券商的合併，都是先維持各自原先的系統，等到合併以後，再規畫1年的時間完成系統整併。但是，群益證券過去每一次的合併都是採取一套帳的方式，這次當然也不例外。

第一個挑戰是，2家券商資料可以互通的時間一再延遲。雖然這項合併案在去年第三季過後就已經大致底定，但是礙於個資法的限制，如果合併案沒有主管機關同意，2家券商的資料就不能交換。郭美伶表示，一直到今年3月以前，都不能實際執行系統整併的相關工作。

第二個挑戰則是，2家券商原先的資訊系統有很高的異質性，這個異質性主要是來自群益證券資訊系統有85%是自行開發，而金鼎證券的資訊系統則幾乎都是委外開發，這使得金鼎證券的IT人員對於群益證券資訊系統的平臺與技術都不熟悉，專長也不是開發，因此，在系統轉換的過程中，群益證券的資訊部門所要擔負的工作也更多。

越接近真實環境的壓力測試，才越能確保系統運作正常

為了克服這些挑戰，郭美伶接手資訊部門主管後很快就決定，「大家一定要團隊合作，就算不是自己負責的工作，也要下來幫忙。」她說。所以，她要求從3月開始的每個周末，都要進行測試，每一次測試只要發現問題，每個人都要各自列清單記錄下來，然後大家再一起解決清單上的問題。

身為指揮官的郭美伶也沒閒著，她擬定好作戰策略，第一步要力求正確的就是帳務，然後才是作業程序。資訊部門除了每天開小組會議，每天都得回報進度，而所有需要決策的事情，即使是半夜，郭美伶也都立刻回覆，「要讓大家知道，我可以跳下來做，陪著大家一起熬到凌晨。」

既然在這麼短的時間要完成合併工作，模擬演練，就要玩真的。群益金鼎的合併案通過後，第一個開盤日是5月3日，為了測試，證交所特地在5月1日的休假日中假開盤，讓群益金鼎進行系統測試。

一般來說，證交所通常會提供10檔股票讓券商進行假開盤的測試，不過，郭美伶為求謹慎，特別商請證交所開放全部的股市個股。

同時，郭美伶也特別要求資訊部門的人準備壓力測試的程式，來模擬大量下單，之所以要這麼大費周章，是因為她知道通常業務單位都只會丟幾筆資料來配合壓力測試而已，如果沒有自動化的壓力測試程式，沒有辦法測出實際交易時的真實狀況，像是瞬間丟單時，系統的承載能力等。

完成壓力測試後，等到5月3日開盤，系統一切運作正常，證明了群益金鼎資訊部門的實力，郭美伶回憶起當天的感動，「真的眼淚都要掉出來。」

不過，這個合併案，讓看起來感性又個子嬌小的郭美伶，又再次證明自己是個戰將型的主管，就像她常告訴IT部門的人，「IT的工作沒有盡力就好，只有做得到和做不到兩種。」而她，只容許做得到而已。

群益金鼎證券資深副總裁郭美伶表示，IT的工作只有做得到和做不到2種，沒有盡力就好的空間存在。

CIO小檔案

郭美伶 群益金鼎證券資深副總裁

學歷：政大EMBA資管組畢業
經歷：曾先後在高雄市農會資訊部與凌群電腦金融事業部任職，15年前進入群益金融集團資訊部服務，並升至資訊部副主管，3年前轉任電子商務部主管，負責電子交易平臺的業務，以及相關服務與產品的市場行銷。今年3月起兼任資訊部主管，並於5月帶領資訊部完成群益與金鼎兩家券商的資訊系統合併

公司檔案

群益金鼎證券股份有限公司

●    成立時間：1988年
●    主要業務：在集中交易市場及其營業處所受託買賣與自行買賣有價證券。辦理有價證券之融資、融券業務及自營期貨、期貨交易輔助人業務。承銷有價證券、有價證券股務事項之代理等業務。
●    董事長：劉敬村
●    總部：臺北市松仁路101號4樓
●    網址：www.capital.com.tw
●    員工數：2,863人（第三季）
●    資本額：約236億元
●    年營收：約66億元（2010年）

資訊部檔案

●    部門名稱：資訊部
●    直屬主管：總經理周康記
●    資訊部門人數：130人
●    IT預算：3億元
●    IT分工：資訊部共分六處，分別是需求管理、維護營運、交易系統、網路發展、金融系統、技術研發

IT部門大事紀：

●    2006年：取得ISO 27001國際標準資訊安全認證
●    2008年：取得BSI英國標準協會BS25999營運持續管理標準認證、完成開發行動看盤下單軟體
●    2009年：取得BSI英國標準協會ISO 20000資訊服務管理國際標準認證
●    2010年～2011年：架構GLOBAL  CAPITAL  DMA 全球金融交易平臺，建置可在新加坡交易所、美國CME集團等國際6大交易所的行情及下單系統。
●    2011年5月2日：完成群益金鼎證券資訊系統合併