充分掌握公司經營發展方向 第一金證的IT預算從未被砍

沒有錢萬萬不能的道理，每個人都知道。但是，對於資訊部門主管來說，要如何順利爭取到足夠的資訊預算，可就得要看每一位CIO的本領了。近幾年來，第一金證券（簡稱／第一金證）的資訊預算，沒有任何一毛錢被砍，即使2008年在金融海嘯衝擊下，大多數企業的資訊預算都受到影響，第一金證的資訊預算依舊能夠順利通過審核。

深究其因，在於資訊預算的規畫與公司經營方向是否契合。第一金證資訊服務處協理林忠誾說：「資訊長這個稱謂聽起來好像很大，在官股機構甚至猶如政務官一般，但真實的情況是，除非你是董事長，否則CIO仍舊只是一個執行者，作為一個執行者，就必須想辦法掌握公司的經營方向，而各部門的營運計畫書絕對值得仔細研讀。」

只要細細研讀經營計畫書，大概就可發掘7～8成營運重點

「沒有任何一間公司的高層，會把下一步的經營策略講得清清楚楚，很多時候這些訊息都涉及商業機密，更攸關未來的競爭力，」林忠誾說。資訊部門主管必須想盡辦法收集各種面向的資訊，來落實經營高層的想法，舉凡董事長在公司外部所發表的談話內容以及報章雜誌等報導訊息都必須關注。

此外，各部門的年度預算書不僅唾手可得，更是掌握各個部門經營計畫，乃至於公司整體發展方向的關鍵。林忠誾認為，只要細細研讀這些經營計畫書，大概就可以發掘7～8成的營運重點，「除非是純技術出身的CIO，否則只要具有商管背景或相關歷練的資訊部門主管，應該就可以從財務數字的增減變化中，領略出一些自己的想法。」他說。

第一金證的主管，在每個月的固定會議開始前兩三天，就會拿到一份厚達4、50頁的簡報資料，林忠誾表示，這份由經營管理處提供的資料，彙整了各單位主管對市場的分析與現況說明，資訊部門主管可以透過這些公開資料掌握風向球。

不論哪一間公司，IT資源總是有限的，而證券公司又凡事求快，所以IT資源配置必需要有更高的準確度，才能展現出快狠準的效益，否則很有可能會出現IT資源配置不當的問題。

一般來說，使用者單位通常都會提出自己的需求，但是IT不可能照單全收，而且同時滿足所有的需求，資訊部門必須清楚知道公司的策略與發展方向，才能判斷這些需求的重要性以及優先順位該如何排列，否則沒有任何一個使用者單位會認為自己的專案不重要，又或者認為自己提出來的需求沒有迫切性，但是，供需有所衝突的時候，資訊部門必須自己找出答案。

林忠誾說：「即使是經營高層，也會有被財務數字檢視營運績效的壓力。」如果IT投入的心力，偏離了經營高層的想法，IT的支出就會成為展現營運績效的絆腳石，而非助力。

接任第一金證資訊部門主管3年來，林忠誾自認沒有偏離公司的發展方向，正因為如此，第一金證每一年的資訊預算才能得到高層支持，而相關計畫也有非常高的執行力。

以2009年的情況來說，截至11月底的預算執行率，就已經達到85％，預計2009年的整體預算執行率，將可達到88％，相較於當初所編列的預算，雖然有1成左右的落差，但是，並沒有任何一個專案受到影響，其中的落差是因為硬體等採購成本，經過議價談判後，實際的採購金額低於預算編列的金額。

3年前，第一金證的預算執行率，大約是4成左右，遠低於現在的88％。林忠誾認為，預算執行率的高低，有很多可能的因素造成。以第一金證的情況來說，3年前的預算執行率，之所以只有4成左右，可能是因為需求太多，而每一項需求都編列了相關預算，最終卻沒有充足的IT資源可以去完成，以致於造成預算執行率偏低的現象。

如果專案的執行率偏低，IT部門將無法得到經營高層信任

然而，從專案執行的角度來看，執行力越高當然是越好，有些時候因為沒有嚴格過濾需求，導致專案數量過多，最後在缺乏人力等資源的情況下無法全面執行，導致專案執行率偏低，林忠誾認為，這種情況如果沒有適當改善，IT部門也無法得到使用者端以及經營高層的信任。

第一金證的營運規模雖然並不大，在證券金融界只能算是中型規模，但是，因為營運規模相對比較小，所以，IT與業務的界線也較為模糊，對於IT來說，在這樣中型規模的公司，反而有機會參與業務發展，甚至對業務／流程的調整有所影響，讓IT能有機會發揮影響力。林忠誾認為，第一金證的資訊部門，未來還有成長空間。

近幾年來，第一金證不斷擴大營運規模，旗下的營運據點已經陸續增加到27個營運據點、19個證券櫃檯。未來，第一金證將在第一金控的大傘下持續擴張，林忠誾說：「第一金證的目標是，有多少家分行，就要有多少個證券櫃檯，而目前第一金控旗下的銀行已經擁有198家分行。」

這樣的發展願景，IT是否能夠及時因應相關業務流程的調整，將是重要關鍵。林忠誾進一步說明，如果後端交割作業等金流機制，仍是採用舊有的運作模式，證券商很可能會陷入證券櫃檯越多、越賠錢的局面，但是，如果後端的交割作業等金流機制能夠集中化，直接與銀行進行資訊交換，則會讓金控體系的證券業者，可以用最少的成本擴大營運規模。

未來，第一金證有相當大的機會擠進市場前10大。林忠誾指出，兩三年前，第一金證的各項指標都落後於其他證券業者，但是，近幾年，各項指標都有所突破。以電子交易的金額來說，就有5成以上的成長，在整體市場的占有率，也從萬分之十三成長到萬分之三十。

目前各大證券業者都在想辦法拉高電子交易的比例，主要是因為證券市場的交易型態，至今還是由營業員主導，大多數客戶與營業員的關係也非常緊密，所以，相對容易受到營業員影響。一般的情況下，營業員跳槽到其他證券商旗下，所屬客戶很可能也會跟著跳槽，而各個證券業者極力拓展電子交易平臺，就是為了防堵這種現象。

第一金證的策略是要雙管齊下，除了要讓終端客戶習慣第一金證的電子交易平臺，進而提升電子下單的客戶忠誠度之外，也要讓營業員因為習慣電子交易平臺的功能與操作模式，而不願跳槽到其他證券商。林忠誾表示，要達到這樣的理想當然不容易，但是第一金證將會進行持續性的系統優化。

IT人員必須每天從客服記錄中，主動找出優化系統的需求

目前第一金證的IT人員，每天都會從客服人員所接到的上百通電話內容中，收集與電子交易相關的問題記錄，並以此作為改善電子交易系統的基礎。林忠誾指出，這麼做的目的，就是為了讓電子交易平臺更貼近使用者需求。

對第一金證來說，隨時監控交易過程中的情況，舉凡交易過程所發生的問題內容以及累計量等變化，都是一件必要的事，因為客服未必會把這些問題提報給資訊單位知道，所以，資訊人員必須多方面了解系統的應用現況，才能達到持續優化電子交易系統的目的。

林忠誾說：「證券與銀行有一個先天上的差異，就是證券交易比較注重即時性，所以，凡事都要快快快，這樣的思維與文化，不僅與銀行有很大的不同，也反應在資訊系統的開發上，以測試這個環節來說，證券業的測試作業，就沒有銀行來得仔細。」

未來，林忠誾希望有機會慢慢改變證券單位的習慣，並且把銀行對於安全性與穩定性等風險控管的概念帶進來。他認為，資訊人員如果只是在到處救火，解決一些可以事先預防的事情，絕對沒有辦法突顯資訊人員的價值，而若要改善這樣的情況，就必須從根源做起，也就是在系統開發階段開始，以至於相關測試都要非常嚴密，才能避免系統上線之後，還要投入心力到處滅火。

為了提升資訊人員的價值，林忠誾也鼓勵第一金證的資訊同仁，與外部資訊廠商進行合作。由於目前各個證券商所使用的系統，都是直接採購套裝軟體再進行客製化，一般的情況下，如果公版有問題，通常都是直接打電話給資訊廠商來解決，第一金證的做法則有別於此。

林忠誾認為，資訊人員在發現公版的問題之後，如果可以試著自己解決，一方面可以增加自己的專業能力，另一方面也能縮短解決問題的時間，而若資訊服務廠商有其他的專案纏身，無法即時解決問題或者給予回應時，第一金證如果可以靠自己解決問題，不僅可以逐漸累積資訊人員的專業能力，相關系統的維護費用或許還能因此降低也不一定。

幾年前，第一金證董事長引進企業管理顧問公司進行組織改造後，一些深層的變化開始在第一金證生根發芽。林忠誾對資訊部門的期望是，當有一天資訊人員決定離開第一金證時，能有更高的價值。

雖然第一金證的資訊同仁都很穩定，但林忠誾依舊希望，每一位同仁都能夠從工作中找到自己的價值，如果每一位資訊人員都有這樣的想法，那麼，整個資訊團隊彰顯出的氣勢，也會非常地有活力。

林忠誾說：「每一位資訊同仁的學經歷，在我看來都非泛泛之輩，即使有些人現階段不是那麼活躍，但他曾經一定也是鎂光燈下的一號人物，身為資訊部門主管的其中一個責任，就是再度激發這些同仁的工作熱情。」看在林忠誾的眼裡，每位資訊人員都非常重要，一個都不能少。

第一金證券資訊服務處協理林忠誾認為，作為一個執行者，就必須想辦法掌握公司的經營方向。

CIO小檔案

林忠誾 第一金證券資訊服務處協理

學經歷：

比利時魯汶大學企業管理研究所畢業後，返回臺灣就加入第一銀行的資訊團隊，原本的規畫是只要在資訊團隊短暫停留1年就好，後來因為主管不放人，就一直在第一銀行做到資訊中心副理。3年前，在第一銀行資訊長柯明川的推薦下，調到第一金證券擔任資訊部門主管。在此之前，曾經在德意志銀行任職，也曾經擔任教職工作。

公司檔案

第一金證券

●公司簡介：民國77年8月15日成立後，初期以經紀業務為主，繼而於86年加入自營及承銷業務成為綜合券商，於89年開始辦理股務代理業務及成立金融商品部，進而使業務功能更加完備。92年8月正式加入第一金融控股公司，成為第一控股公司旗下之證券子公司，目前是臺灣最大的興櫃券商。

●員工數：780人

●實收資本額：新臺幣59億元

●總部：臺北市長安東路一段22號8樓

●營運據點：27個營業據點、19家證券櫃檯

●董事長：廖仁述     

●總經理：李文霸

資訊部檔案

●資訊部門名稱：資訊服務處

●資訊部門主管職稱：協理

●資訊部門主管姓名：林忠誾

●直屬主管：副總經理蕭秋雄

●資訊部門人員：35人

●資訊部門組織分工：資訊風險及知識系統部、系統一部、系統二部

●2009年IT預算：1.3億元（2009年）、1.5億元（2010年）

IT部門大事記：

●2007年12月：證券核心系統轉換

●2008年7月：資訊機房建置

●2009年9月：資訊應用系統虛擬化（VM）作業

●2009年12月：新一代電子下單系統平臺上線

●2009年12月：資訊軟硬體應用系統即時監控（Tivoli）